Проверка физических лиц

Чтобы снизить любые риски, связанные с потерей прибыли или репутации необходимо учитывать риски, связанные с физическими лицами.

Обработка персональных данных физ. лиц должна осуществляется по правилами с соблюдением законодательства о персональных данных.

Сведения о добропорядочности физического лица пригодятся во многих деловых ситуациях. Например, банкам и МФО необходимо проверять потенциальных заёмщиков, а работодателю — соискателей. А ещё Вы можете столкнуться с фирмой-однодневкой с профессиональным зиц-председателем во главе — послужной список таких людей не имеют ничего общего с образом преуспевающего бизнесмена

Кого нужно проверять?

Проверка руководителя и учредителей контрагента

Проверка физического лица может быть частью комплексной проверки фирмы-контрагента: изучите деловую репутацию учредителей и руководителей контрагента и проверьте их как физлиц на предмет долгов. Личные неприятности руководства могут плохо повлиять на будущую работу всего предприятия, а также его партнеров.

Проверка индивидуальных предпринимателей

Аналогичная проверка полезна, когда контрагент является индивидуальным предпринимателем. Получите больше сведений о предпринимателе, чтобы сформировать представление о положении его дел. Это поможет предвидеть возможные риски и вовремя отказаться от услуг ненадежного исполнителя.

Проверка самозанятых

Удостоверьтесь в надежности контрагента и исключите исполнителя с плохой репутацией.

Проверка соискателей

Заранее выявить подозрительные факты из биографии очередного кандидата — проблемы с финансами и законом, а также наличие собственного бизнеса, чтобы по ошибке не принять неблагополучного сотрудника на работу.

Убедитесь в подлинности сведений, которые соискатель сообщил о себе. Особенно важно проверять кандидатов на материально ответственные должности, например, водителей в логистике, и на руководящие позиции.

Проверка бизнес-партнеров

Алгоритм проверки партнеров, являющихся юридическими лицами более менее понятен. Но в процессе сотрудничества компания может столкнуться и с физическим лицом в качестве контрагента. Проверка таких лиц требует больше усилий и внимания, так как данных в открытых источниках не так много. Помните о законе о персональных данных.

Недобросовестные партнеры могут поставить под удар ваш бизнес. Перед каждой сделкой с новым контрагентом стоит провести проверку его благонадежности.

Сотрудничать с партнерами-физлицами выгодно для компании, особенно при разовом заказе. Но ненадежный исполнитель может сорвать сроки или просто пропасть. Чтобы получить качественный результат вовремя, нужно внимательно относиться к выбору контрагента.

Проверка заемщиков-физлиц в банках и МФО

Законодательство не запрещает выдавать кредиты из займы физическим лицам, в статусе банкрота. Физическое лицо может взять кредит даже спустя несколько дней после официального признания банкротом. Однако на практике это, конечно же, не так. Банкротство для банка является отчетливым «темным пятном» на кредитной истории физического лица.

Работа с гражданами-банкротами с высокой вероятностью является невыгодной для финансовой организации и может принести потерю прибыли.

Для того, чтобы не рисковать средствами компании и ее репутацией необходимо тщательно проверять потенциальных заемщиков на предмет финансового состояние и банкротства.

Какие данные о физических лицах необходимо проверить

• Подлинность документов;
• Проверка налоговых начислений и задолженностей;
• Наличие исполнительных производств с участие физлица;
• Наличие статуса банкрота;
• Нахождение в розыске;
• Проверка по базе террористов и экстремистов;
• Наличие залогов движимого и недвижимого имущества;
• Проверка по базе ЕГРИП на регистрацию физлица в качестве индивидуального предпринимателя;
• Проверка по базе ЕГРЮЛ на регистрацию физического лица в качестве учредителя и/или руководителя компании;
• Наличие штрафов.

Законность проверки физлиц

Проверить по открытым базам можно любого человека. Если информация относится к общедоступной, то есть доступ к ней не органичен, для проверки достаточно иметь лишь доступ к интернету.

Чтобы получить сведения, доступ к которым по закону ограничен, потребуется основание — возбужденное уголовное дело или исполнительное производство. Сведения о номере мобильного телефона хранятся у оператора связи, сведения о банковских счетах — в банке, а информация о недвижимости — в федеральной базе данных Росреестра. Все эти организации — и частные, и государственные — в России подчиняются одним и тем же законам.